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兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，財政部昨透露，罰款上月剛出爐時，金額原本還超過3億美元（新台幣94億元）。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火，並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近1半，但坦白說「還是罰太重了」。
據透露，原本罰金超過3億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻新北市代書貸款委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。紐約分行主管們根本不懂美國法律在玩什麼，其實就是拉高罰款、允許銀行討價還價，但以台灣人溫良恭儉讓的個性，看到「藐視」字眼就嚇傻了。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化新北市代書貸款差異，協商一度陷入膠著。
徐光曦16日接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於周五派員簽署合意令，同意以1.8億美元罰款定案。
阮清華表示，兆豐遭重罰後，財政部、金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助於化解美新北市代書貸款方強硬的態度，總而言之「大家都盡力了啦!」
阮清華指出，兆豐金是公股中表現最好的銀行，金控一年獲利2、300億元，新北市代書貸款雖然承受得起新台幣57億元的罰款，但也衝擊2成的年度獲利，若是中小型銀行犯同樣疏失，這種重罰後果不堪設想。
金管會發言人、政務副主委桂先農昨則表示，等兆豐金提報完整報告之後，金管會將依違反國內相關法令作處置。目前除了兆豐金之外，尚無發現他家銀行有類似情況發生。
桂先農指出，金管會對於國內各金控以及銀行是採取高規格監理，包括外部金檢及內部控制。在發生兆豐金紐約分行事件之後，金管會特別要求各銀行應加強檢視海外分支機構防制洗錢風險控管，必要時甚至可以委託外部專家再作查核。
指多次要求，兆豐都未能提供有意義的解釋。韓國ＩＢＫ達成和解，沒罰半毛錢。
美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）公布對兆豐銀行紐約分行的合意令，列舉兆豐紐約分行與巴拿馬分行之間的可疑活動，指出一個從兆豐紐約分行接受匯款，在箇郎自由貿易區分行的企業顧客帳戶，其受益人一直是媒體新北市代書貸款負面評論的對象，且該名人士與違反美國法律技術轉移有關。
合意令指出，無論ＤＦＳ多次要求，兆豐銀行都未能就是否盡職調查該顧客帳戶，提供任何有意義的解釋。
ＤＦＳ也發現，兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行間有大量財務活動，根據銀行紀錄，紐約分行與箇郎自由貿易區分行間信用交易的價值總額，二○一三年為卅五億美元，二○一四年為廿四億美元；與巴拿馬市分行間則是二○一三年十一億美元，二○一四年四十五億美元。
ＤＦＳ新聞稿指出，相當數量擁有或曾有幾個兆豐分行帳戶的客戶，是透過巴拿馬「莫薩克．馮賽卡」律師事務所協助成立。ＤＦＳ新聞稿表示，兆豐銀行違反「反洗錢」規定，銀行總公司對於與被視為洗錢高風險管轄的巴拿馬進行交易，漠不關心。
ＤＦＳ依違反「反洗錢法」裁罰兆豐銀行一點八億美元，合意令（Consent Order）要求銀行建立有效的遵循管控，並且保持二年獨立監控；ＤＦＳ將在十天內選派獨立顧問至兆豐銀行紐約分行監控，改變其政策與程序，並立即解決未能遵循之處。合意令並要求兆豐銀行在卅天內聘請由ＤＦＳ挑選的獨立監控者，進行兩年監控，以針對分行的遵循計畫進行全面檢視；監控者由ＤＦＳ挑選，並直接向ＤＦＳ回報。
韓國企業銀行（ＩＢＫ）三月也曾和ＤＦＳ達成和解，同意加強反洗錢控管，ＩＢＫ未被處以任何罰款。
兆豐：主動關閉開戶不成功帳戶，可能在客戶聯繫上有落差…
美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）查出兆豐紐約與巴拿馬分行間有數十億美元異常交易，兆豐銀副總梁美琪昨天解釋，因應巴拿馬政府反洗錢的要求，兆豐位於巴拿馬二家分行關了許多帳戶，導致紐行無法匯入資金，這些被美方認為是應申報的異常交易。
梁美琪表示，近年來巴拿馬政府為洗刷洗錢天堂汙名，要求銀行要進行客戶清理，好好檢視一下往來客戶。
巴拿馬是一個自由港，常有周邊國家民眾來開戶或交易，其中多少有開戶資料不全，或開戶不成功的狀況。兆豐巴拿馬二家分行因應政策，主動將開戶資料不全又無法補齊資料，及開戶不成功帳戶關閉。
梁美琪指出，可能在客戶聯繫上有落差，紐約分行匯款至巴拿馬分行，前後有一百多筆匯款是匯至已關戶的帳戶而被退匯，紐行早期申報了其中七十多筆，後期有卅多筆未申報，被ＤＦＳ認為是交易異常。
梁美琪表示，兆豐銀將修改系統，嚴格遵守反洗錢要求，已與ＤＦＳ簽署合意令，除繳交罰金外，將委請由ＤＦＳ指定的法遵顧問負責監督及協助改善紐行法令遵循功能，另聘由ＤＦＳ指定的專家進駐紐約分行檢視過去三年之交易，維持最長二年的獨立監測，確保紐行切實改善。
指多次要求，兆豐都未能提供有意義的解釋。韓國ＩＢＫ達成和解，沒罰半毛錢。
美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）公布對兆豐銀行紐約分行的合意令，列舉兆豐紐約分行與巴拿馬分行之間的可疑活動，指出一個從兆豐紐約分行接受匯款，在箇郎自由貿易區分行的企業顧客帳戶，其受益人一直是媒體負面評論的對象，且該名人士與違反美國法律技術轉移有關。
合意令指出，無論ＤＦＳ多次要求，兆豐銀行都未能就是否盡職調查該顧客帳戶，提供任何有意義的解釋。
ＤＦＳ也發現，兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行間有大量財務活動，根據銀行紀錄，紐約分行與箇郎自由貿易區分行間信用交易的價值總額，二○一三年為卅五億美元，二○一四年為廿四億美元；與巴拿馬市分行間則是二○一三年十一億美元，二○一四年四十五億美元。
ＤＦＳ新聞稿指出，相當數量擁有或曾有幾個兆豐分行帳戶的客戶，是透過巴拿馬「莫薩克．馮賽卡」律師事務所協助成立。ＤＦＳ新聞稿表示，兆豐銀行違反「反洗錢」規定，銀行總公司對於與被視為洗錢高風險管轄的巴拿馬進行交易，漠不關心。
ＤＦＳ依違反「反洗錢法」裁罰兆豐銀行一點八億美元，合意令（Consent Order）要求銀行建立有效的遵循管控，並且保持二年獨立監控；ＤＦＳ將在十天內選派獨立顧問至兆豐銀行紐約分行監控，改變其政策與程序，並立即解決未能遵循之處。合意令並要求兆豐銀行在卅天內聘請由ＤＦＳ挑選的獨立監控者，進行兩年監控，以針對分行的遵循計畫進行全面檢視；監控者由ＤＦＳ挑選，並直接向ＤＦＳ回報。
韓國企業銀行（ＩＢＫ）三月也曾和ＤＦＳ達成和解，同意加強反洗錢控管，ＩＢＫ未被處以任何罰款。
兆豐：主動關閉開戶不成功帳戶，可能在客戶聯繫上有落差…
美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）查出兆豐紐約與巴拿馬分行間有數十億美元異常交易，兆豐銀副總梁美琪昨天解釋，因應巴拿馬政府反洗錢的要求，兆豐位於巴拿馬二家分行關了許多帳戶，導致紐行無法匯入資金，這些被美方認為是應申報的異常交易。
梁美琪表示，近年來巴拿馬政府為洗刷洗錢天堂汙名，要求銀行要進行客戶清理，好好檢視一下往來客戶。
巴拿馬是一個自由港，常有周邊國家民眾來開戶或交易，其中多少有開戶資料不全，或開戶不成功的狀況。兆豐巴拿馬二家分行因應政策，主動將開戶資料不全又無法補齊資料，及開戶不成功帳戶關閉。
梁美琪指出，可能在客戶聯繫上有落差，紐約分行匯款至巴拿馬分行，前後有一百多筆匯款是匯至已關戶的帳戶而被退匯，紐行早期申報了其中七十多筆，後期有卅多筆未申報，被ＤＦＳ認為是交易異常。
梁美琪表示，兆豐銀將修改系統，嚴格遵守反洗錢要求，已與ＤＦＳ簽署合意令，除繳交罰金外，將委請由ＤＦＳ指定的法遵顧問負責監督及協助改善紐行法令遵循功能，另聘由ＤＦＳ指定的專家進駐紐約分行檢視過去三年之交易，維持最長二年的獨立監測，確保紐行切實改善。
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